開(kāi)戶攻略 | 香港公司銀行開(kāi)戶一定要有國(guó)內(nèi)公司?

在香港銀行受理內(nèi)地人股東申請(qǐng)公司賬戶開(kāi)戶的案例中,均會(huì)要求提供內(nèi)地注冊(cè)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。如無(wú)法提供,可能會(huì)被駁回申請(qǐng)。
 
香港公司開(kāi)戶,跟內(nèi)地公司有什么關(guān)聯(lián)?
 
根據(jù)銀行數(shù)據(jù)顯示,內(nèi)地人股東申請(qǐng)開(kāi)戶,大部分為新成立公司,此類公司總遇到三大難題:
 
1、未發(fā)生交易,無(wú)法提供業(yè)務(wù)文件;
2、無(wú)法獲知企業(yè)背景信息、經(jīng)營(yíng)情況;
3、無(wú)法獲知股東個(gè)人背景、過(guò)往履歷。
 
(圖源:網(wǎng)絡(luò))
 
開(kāi)戶人背景的空白,讓銀行無(wú)法完成KYC(了解你的客戶,Know-Your-Customer),這不符合監(jiān)管局的規(guī)定,將導(dǎo)致無(wú)法完成銀行開(kāi)戶程序。
 
一些經(jīng)驗(yàn)豐富的銀行家認(rèn)為,一般創(chuàng)業(yè)者大多會(huì)選擇自己的居住地或者常住地,當(dāng)企業(yè)運(yùn)營(yíng)一定時(shí)間以后,再進(jìn)行擴(kuò)展,在異地成立分公司。 
 
按這個(gè)邏輯,內(nèi)地人的香港注冊(cè)公司雖然是新成立,但通過(guò)提供內(nèi)地注冊(cè)公司的資料,就可以順利解決上述的三大難題。久而久之,也就出現(xiàn)了內(nèi)地人股東開(kāi)立公司賬戶,需提供內(nèi)地注冊(cè)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照,否則有可能被駁回。
 
但市場(chǎng)上有部分一知半解的開(kāi)戶渠道得知銀行的要求以后,讓需要在香港銀行開(kāi)戶的客戶,成立國(guó)內(nèi)注冊(cè)公司,滿足銀行的要求。這就導(dǎo)致出現(xiàn)了內(nèi)地公司的成立時(shí)間比香港公司還晚的現(xiàn)象。
 
提醒:銀行要求提供內(nèi)地公司,是希望通過(guò)此舉了解開(kāi)戶申請(qǐng)人的企業(yè)背景和經(jīng)營(yíng)情況,而非硬性規(guī)定客戶必須成立內(nèi)地公司。
 
(圖源:Pixabay)
 
香港公司有關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司才能開(kāi)戶,原因:
 
了解客戶真實(shí)業(yè)務(wù)背景,篩選優(yōu)質(zhì)客戶
銀行擔(dān)心把賬戶批下來(lái)后,客戶根本沒(méi)有能力做業(yè)務(wù)收款,這時(shí)候賬戶就會(huì)變成僵尸賬戶,那么后面銀行還要花錢花時(shí)間來(lái)維護(hù)賬戶和注銷賬戶,對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)是一種資源浪費(fèi)。
 
香港銀行受到高額罰款
不少香港銀行由于監(jiān)管不到位,導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)異常交易行為,受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高額罰款,因此想通過(guò)提高開(kāi)戶門檻來(lái)加強(qiáng)監(jiān)管力度。
 
香港銀行合規(guī)管理需要
從銀行開(kāi)戶角度來(lái)看,很多企業(yè)要求開(kāi)戶的理由都是做外貿(mào)生意,那么銀行為了合規(guī)化管理需要,就要求提供KYC表格,即對(duì)開(kāi)戶的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進(jìn)行核查。
 
(圖源:網(wǎng)絡(luò))
 
香港開(kāi)戶注意事項(xiàng)?
 
1、保留好銀行月結(jié)單及水單,公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù),以備后用之需;
 
2、銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至兩個(gè)星期,每個(gè)銀行不同;
 
3、自通知日起,帳戶可以開(kāi)始運(yùn)作,如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)帳戶,該帳戶將自動(dòng)取消;
 
4、所有更改股東,更改公司名稱,增加注冊(cè)資本的公司,必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行。
 
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最后更新時(shí)間:2021-10-22 閱讀:55次

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